Номер: 56676
Количество страниц: 2
Автор: marvel3
Контрольная Задача 1 экономика, номер: 56676
260 руб.
Купить эту работу
Не подошла
данная работа? Вы можете заказать учебную работу
на любую интересующую вас тему
Заказать новую работу
данная работа? Вы можете заказать учебную работу
на любую интересующую вас тему
- Содержание:
Задача 1.
Перед началом года компания имеет запас средств в размере $5.9 млн., с помощью которого она надеется профинансировать долгосрочный инвестиционный проект. Необходимые расходы по проекту для каждого месяца года даны в таблице.
месяц янв фев мар апр май июн июл авг сен окт ноя дек
Расходы, тыс. $ 300 320 350 400 500 800 930 800 700 600 500 300
Но есть очевидная проблема - с одной стороны необходимые расходы, в расчете на год, превышают имеющиеся средства (дефицит около 500 тыс. $), а с другой – в начале года имеется избыток средств.
Поэтому было принято решение размещать свободные деньги в 1-месячные, 3-месячные, 6-месячные и 12-месячные свободно обращающиеся депозитные сертификаты. (По истечении срока действия сертификата он обращается в наличные, возвращая номинальную стоимость плюс доход соответствующий сроку действия).
В таблице даны характеристики сертификатов.
Вид сертификатов Годовой доход Цена сертификата
1-месячные 18% 1 000
3-месячные 20% 3 000
6-месячные 24% 5 000
12-месячные 30% 10 000
Необходимо составить помесячный план размещения средств в сертификаты, который, как минимум, обеспечил бы необходимое финансирование, а с другой обеспечил бы максимальный доход от свободных средств.
Учтите, что дополнительно к запланированным в данном месяце расходам по проекту нужно оставлять страховой запас в размере 10% от этой суммы. Т.е. например в июне после всех вложений должно остаться 80 тыс.$, доступных для использования в любой момент.