Контрольная Финансы, задания 3, 4, номер: 343876

"Задача 3
Рассчитайте будущую и текущую стоимость денежных потоков, используя данные таблицы 1.
Таблица 1
Исходные данные для оценки будущей и текущей стоимости денег
Показатели Значение
1. Арендная плата, руб.:
вариант А 1 кв. 15
2 кв. 20
3-4 кв. 15
вариант B год 20
2. Годовая процентная ставка по вложенным средствам, % 36
3. Сумма кредита, руб. 150
4. Годовая процентная ставка по кредиту, % 45

Используя данные таблицы 1, определите:
1. Сможет ли организация погасить стоимость кредита с учетом начисленных процентов, если:
 кредит получен на год на условиях погашения единовременным платежом в конце срока;
 погашение кредита планируется за счет поступления арендной платы (свободные помещения ремонтируются и сдаются в аренду). Платежи арендаторы перечисляют на счет организации в банк в конце каждого месяца. Рассмотреть два варианта арендной платы: A и B;
 банк начисляет проценты на вложенные средства по сложной схеме с периодом капитализации – месяц.
2. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учетом начисленных процентов) для погашения кредита и создания на конец года денежного фонда в размере 100 руб.?
3. Какую сумму организация может затратить на ремонт помещений, сдаваемых в аренду, если требования к доходности – 30?

Задача 4
Оцените стоимость финансовых ресурсов при разных методах осуществления расчетов, если предприятие рассматривает возможность приобретения оборудования за счет банковского кредита и лизинга. Стоимость оборудования, условия кредитовая и лизинга приведены в таблице 3.

Таблица 3
Оценка финансовых ресурсов при разных методах расчетов (кредит, договор лизинга
Наименование показателя Условное обозначения Значение
1. Стоимость оборудования, руб. Co 4000
2. Срок кредита (лизинга), лет n 6
3. Годовая ставка по кредиту, % r 35
4. Ставка по лизингу, % ra 3
rb 4

Платежи по погашению кредита и выплате процентов осуществляются ежегодно, при этом возможно два варианта:
кредит погашается равными суммами, проценты начисляются на оставшуюся сумму долга;
погашение процентов и кредита осуществляется методами аннуитета.
Условия договора лизинга: лизинговые платежи производятся ежемесячно, при этом рассматриваются два варианта лизинговых платежей:
ежемесячный процент лизинговых платежей равен r_a;
ежемесячный процент лизинговых платежей равен r_b.
Проведите анализ результатов при уменьшении срока кредита на два года. Покажите, влияет ли изменение сроков договора на сделанные ранее выводы о выгодной лизинга и кредита."