Контрольная Экономика, тесты, номер: 190407

Простые процентные ставки
1) Наращение по простой ставке ссудного процента происходит по формуле
a) FV=PV(1+rn);
b) FV=I/PV *100%;
c) FV= 1+ rn.

2) Современная катализированная стоимость, PV=…
a)PV= FV/(1+rn);
b) PV=1+rn;
c) PV=FV(1-nd).

3) При банковском учете используют следующую формулу:
a) PV=FV(1-d*d"/k);
b) PV=FV(1+dn);
c) FV= PV(1+r*d"/k).

4) Наращение по простой учетной ставке имеет смысл, если…
a) I>1/n;
b) n<1/n;
c) d<1/n;

5) Срок проведения операции для простой учетной ставки d определяется формулой:
a) n=(FV-PV)/(d*FV);
b) n=(1 – FV/PV)/d;
c) n=(PV – FV)/(r*PV).

6) Проценты начисляются на одну и ту же величину капитала при
а) сложных процентах
б) простых процентах
в) простых и сложных процентах
г) все ответы верны

7) При французском методе
а) число дней – точное, продолжительность года – 360 дней
б) число дней – точное, продолжительность года – 365 дней
в) число дней – исходя из продолжительности месяцев –30 дней, продолжительность года – 360 дней
г) число дней – приближенное, продолжительность года – 365 дней

8) Процентная ставка рассчитывается
а) отношением дохода к величине капитала
б) отношением капитала к величине дохода
в) отношением дохода к периоду сделки
г) отношением периода сделки к доходу

9) Наращенная сумма это
а) процентные деньги
б) сумма авансированного капитала
в) сумма долга плюс проценты
г) все ответы верны
10. Если срок финансовой сделки не равен целому числу лет, наращенная сумма определяется (проценты простые)
а) FV = РV(1+ r)n
б) FV = РV (1+ n * r)
в) FV = РV (1+ * r)
г) FV = РV (1+ t * T * r)

Сложные ставки ссудных процентов
1) В каких финансовых кредитных операциях применяются сложные процентные ставки?
a) краткосрочных;
b) долгосрочных;
c) среднесрочных и долгосрочных.

2) Аргумент [тип] в финансовой функции ECXEL КПЕР обозначает ?
a) тип процентной ставки (простая, сложная);
b) тип начисления процентов;
c) тип дисконтирования.

3) Какая финансовая функция ECXEL позволяет вычислить наращенную сумму для сложной процентной ставки (постоянной)?
a) БЗ;
b) НОРМА;
c) ОБЩДОХОД.

4) Следующая формула вычисляет
a) эффективную процентную ставку при начислении процентов n раз в году;
b) наращенную сумму при начислении процентов m раз в году;
c) номинальную годовую процентную ставку при начислении процентов m раз в году.


5) Как называется процентная ставка сложных процентов, которая дает тот же результат, что и m-разовое начисление процентов по ставке
a) эффективной;
b) номинальной;
c) дискретной;

6) Какая запись используется для обозначения общего числа периодов начисления в синтаксисе финансовых функций Excel если начисление процентов происходит 1 раз в месяц?
a) 12/n;
b) 12/r;
c) 12*n.

7) Как записывается процентная ставка за период начисления, если начисление процентов происходит 1 раз в год:
a) r;
b) r/365;
c) n*365.

8) Проценты на проценты начисляются в схеме:
a)сложных процентов;
b) простых процентов;
c) как сложных так и простых процентов;
d) независимо от схемы проценты начисляются только на основной капитал, но не на проценты.

9) Допустим, что годовые ставки начисления простого и сложного процента одинаковы. Сравнить результаты начисления в зависимости от срочности вклада.(Выбрать все варианты ответа)
a)сложный процент всегда выгоднее для вкладчика независимо от периода начисления;
b) для долгосрочных депозитов(больше года) сложный процент выгоднее простого;
c) для краткосрочных депозитов(меньше года) простой процент отстает от начисления сложного процента ;
d) в пределах года простой выгоднее сложного.
Эквивалентность различных процентных ставок
1) Что такое эквивалентные процентные ставки:
a) это такие процентные ставки одинакового вида, применение которых при одинаковых начальных данных дают различные финансовые результаты
b) это такие процентные ставки различного вида, применение которых при одинаковых начальных данных дают одинаковые финансовые результаты
c) это такие процентные ставки различного вида, применение которых при одинаковых начальных данных дают различные финансовые результаты

2) Эквивалентность простых процентных ставок никогда не зависит от
a) величины первоначальной суммы PV
b) величины будущей суммы FV
c) процентной ставки

3) Эквивалентность процентных ставок всегда зависит от
a) продолжительности периода начисления
b) величины первоначальной суммы PV
c) величины будущей суммы FV

4) Условие эквивалентности двух номинальных ставок ссудного процента в случае если , имеет вид
a) (1+j1/m1)^m1=(1+j2/m2)^m2
b) (1+j1/m1)^m1=e^j2
c) ((1+j/m)^m)-1=(1+j/m)^nm

5) Связь между какими процентными ставками выражается формулой r=d/(1-nd)
a) простая годовая ставка ссудного процента и простая годовая учетная ставка
b) простая годовая учетная ставка и сложная годовая ставка ссудного процента
c) сложная годовая ставка ссудного процента и сложная годовая учетная ставка

6) Связь между какими процентными ставками выражается формулой rc=(1/(1-dc))-1
a) простая годовая ставка ссудного процента и простая годовая учетная ставка
b) простая годовая учетная ставка и сложная годовая ставка ссудного процента
c) сложная годовая ставка ссудного процента и сложная годовая учетная ставка.

7) Связь между какими процентными ставками выражается формулой
r=(((1+j/m)^nm)-1)/n
a) простая годовая ставка ссудного процента и номинальная ставка ссудного процента
b) простая годовая учетная ставка и сложная годовая ставка ссудного процента
c) сложная годовая ставка ссудного процента и сложная годовая учетная ставка

8) Какой формулой выражается связь между простой годовой учетной ставкой и сложной годовой ставкой ссудного процента
a) r=(((1+j/m)^nm)-1)/n
b) rc=1-(1/(1-dc))
c) d=(1/n)*(1-(1/(1+rc)^n))